资金管理-东风井关

1.负责编制《资金日报表》，汇总各账户余额、可用资金及当日收支预测，报送财务部长；每周编制《7日滚动现金流预测》，识别资金缺口，提前预警；

2.结合公司付款优先级执行日常支付（含网银操作、票据背书等），确保工资、税款、利息等刚性支出优先；处理突发紧急支付需求；

3.牵头银行授信申请、续贷、增额工作，准备全套授信材料；办理流动资金贷款、银承、信用证、贴现等具体融资业务，每日更新《融资进度跟踪表》；

4.负责承兑汇票的收付、贴现询价、到期托收，建立《票据台账》；办理银行账户开立、变更、销户，维护银企直连系统；

5.监控银行账户安全，防范网银密钥泄露、票据伪造等风险；配合银行贷后检查，提供资金用途证明等材料，确保授信持续有效；

6.协调会计、预算提供银行所需各类资料；完善现金流预测模型，提供历史资金数据；

7.参与每日资金晨会，汇报昨日资金情况、今日预测及融资进展；必要时参与供应商付款谈判和银行融资谈判，提供资金数据支持；

8.制定和完善《资金管理制度》《银行账户管理办法》《票据管理规范》等内控制度，持续优化资金管理流程；

9.领导交办的其他事项

1.5年以上资金管理或融资相关工作经验;有制造业资金管理经验者优先；有银行信贷对接经验者优先；

2.会计学、财务管理、金融学、经济学等相关财经类专业中级会计职称（必备）；CPA、CMA、FRM等证书优先；

3.大学本科及以上；

4.35岁及以下（特别优秀者可放宽至40岁）；

5. 熟悉银行信贷流程及各类融资产品（流贷、银承、信用证、保理等）；

6. 精通现金流管理及资金预测模型；

7. 熟练使用Excel高级函数、ERP系统、网银系统及司库系统；

8. 出色的沟通协调能力，能与银行、销售、采购等部门高效协同；

9. 强烈的风险意识，能敏锐识别资金安全隐患；

10. 抗压能力强，能在现金流紧张环境下保持冷静、快速行动；

11. 具备一定的商务谈判能力，能争取有利融资条件；

12.诚实守信，廉洁奉公，具有良好的职业操守，严守公司商业秘密