风控运营主管(000845)

1. 01

   严格依据公司风控合规政策及内控流程，负责入网商户全量资质审核、身份真实性核验、穿透式尽职调查，核查企业主体、法人、股东及最终受益所有人背景信息，完成商户风险画像与风险等级评定。

2. 02

   负责存量商户常态化巡检、高风险商户专项回溯调查，梳理商户经营真实性、业务匹配度及存续经营状态，复盘历史交易流水与资金行为，识别潜在合规及洗钱风险，输出处置建议。

3. 03

   参与商户风控准入规则、尽调标准、调查流程及合规制度的梳理、维护与版本更新，结合商户调查业务痛点，提出风控产品及流程优化需求，提升商户尽调与风险调查整体作业效率。

4. 04

   聚焦跨境 B2B 贸易类商户专项调查，核查商户经营范围、贸易场景、上下游合作背景、交易真实性，深度分析资金往来路径、流向合理性，排查空壳公司、虚假贸易、代收代付、资金空转等违规风险。

5. 05

   深入梳理各类跨境贸易业态、结算模式及境外主体特征，参与搭建商户分层分类调查标准，持续优化商户准入、尽调、巡检、退出全链路风险运营管控体系。

6. 06

   独立识别商户异常入驻、股权频繁变更、经营与交易不匹配等高风险特征，开展可疑商户、风险事件及欺诈商户的专项调查取证、成因分析，撰写调查结论与风控报告；持续跟踪行业商户违规套路、欺诈模式及洗钱作案手法，沉淀调查标准与风控拦截规则。

1. 01

   全日制一类本科及以上学历，金融、国际贸易、法学、风险管理、财经类相关专业优先。

2. 02

   具备基础反洗钱、反欺诈合规知识，熟悉跨境支付、跨境贸易 B2B 业务逻辑及商户准入尽调流程，有志于长期从事跨境支付商户风控、合规调查方向职业发展。

3. 03

   对跨境商户调查、风控运营工作有兴趣，逻辑思维清晰，具备较强信息检索、资料核验及疑点排查能力，主动愿意学习行业监管政策、黑产模式及风控规则。

4. 04

   具备良好跨部门沟通协作能力，工作细致严谨、原则性强，能承受日常商户集中尽调、专项调查的工作压力。

5. 05

   具备基础英语读写能力，可独立查阅境外商户注册资料、英文合规文档，完成简单涉外信息核对与文档整理工作。

招聘部门：风险管理部

招聘人数：1

岗位类别：运营类

工作地点：杭州市