研究所-固收研究员（分利率和信用方向）

1、宏观利率与流动性研判

（1）跟踪国内外宏观经济运行、货币与财政政策走向、央行公开市场操作及银行间微观流动性，搭建并维护利率分析高频数据库。

（2）负责国债、政金债及地方债收益率曲线形态演变分析，输出前瞻性利率走势研判、久期及杠杆策略建议，定期撰写固收周报、月报及深度专题。

2、信用债挖掘、利差分析与风险排查

（1）深入开展信用债（城投债、产业债、金融债等）的信用评级体系维护与违约风险排查，跟踪发债主体基本面及再融资环境变化。

（2）跟踪各类信用利差、期限利差与评级利差走势，挖掘被市场低估的细分板块投资机会（如城投化债机遇、高景气产业债、二永债/资本补充工具等）。

3、可转债与多资产策略研究

跟踪可转债市场估值、平价/溢价率及条款博弈（强赎、下修等），结合权益市场行业景气度输出转债择时与个券配置策略。

（4）买方机构服务与投研转化

面向理财子、公募纯债/固收+基金、保险资管、农村金融机构及私募等核心买方机构，提供高质量路演、策略报告及定制化债券组合配置方案；协同销售提升固收方向的客户满意度与派点考核。

5、内部赋能与协同支持

为公司自营固收投资、资管固收/现金管理产品及财富管理条线提供研究支持，协助投行债券承销业务做好市场定价参考；完成部门交办的其他课题与任务。

1、全日制硕士研究生及以上学历，金融、经济、财会、统计学或数理复合专业背景。

2、具备 2 年及以上券商研究所、买方资管机构、评级机构或银行金融市场部的固定收益研究经验；有完整利率周期跟踪经验或深厚信用债研究功底者优先。

3、专业功底：

（1）具备扎实的宏观经济学与金融市场理论功底，深入理解央行货币政策传导机制及固定收益证券定价模型；

（2）熟悉国内信用分析框架与评级逻辑，对财务造假甄别、财务报表勾稽关系及违约预警有较强的专业敏感度。

4、数据与工具应用：熟练掌握 Wind、Choice、Bloomberg 等金融数据终端；具备运用 Python/R 处理利率高频数据、收益率曲线拟合及利差回测能力者优先。

5、综合素质：具备敏锐的市场洞察力、严谨的逻辑推导能力以及优秀的文字与现场路演表达能力。

6、已取得证券从业资格；具备证券投资咨询（分析师）资格者优先；具备 CFA / FRM 资质者优先。

7、工作地点：广州、上海、深圳。